为规范我市担保行业发展，防范和化解经营风险，根据省经信委《关于2015年融资性担保行业监管重点工作的通知》（苏经信﹝2015﹞45号）文件精神，我市将开展2014年度融资性担保机构经营许可证年检工作，现将具体事项通知如下：

    一、年检时间

    2015年2月12日-4月30日。

    二、年检要求

    （一）各辖市、区经信（发）局

    1、2月17日前完成本地区融资性担保机构经营许可证年检的工作布置，并收回本地区融资性担保机构的经营许可证正、副本；

    2、在各融资性担保机构自查整改，达到年检要求后，根据担保机构年检申请，和各信用评级机构商定，安排好信用评级机构年检评价时间，信用评级机构年检评价和监管部门年检专项检查可同时进行，于3月5日前将年检专项检查安排报市经信委。

    3、3月31日前完成本地区各融资性担保机构的年检专项检查工作，我委将根据各辖市、区时间安排进行现场抽查；

    4、3月31日前完成2014年度融资性担保机构经营许可证年检申请材料的收集，并结合2014年担保机构的非现场监管、现场检查等情况，对每家担保机构提出2014年度监管记分的建议分值；

    5、4月10日前完成对在年检审核中存在疑问或争议的的融资性担保机构的复核；

    6、4月15日前将2014年度融资性担保机构经营许可证年检申请纸质材料（材料清单见附件1，胶装）、2014年度融资性担保机构经营许可证年检审核意见表（附件3）、2014年度许可证年检审核汇总表（附件4）、汇总后的融资性担保机构资本金托管情况汇总表（附件5）、各担保机构年检专项检查的现场检查记录、现场检查意见书、责令整改通知书、担保机构监管记分表、现场检查情况汇总表的纸质材料和电子文档报送市经信委；

    7、市经信委将依据各辖市、区经信（发）局的审核意见，并结合现场抽查、非现场监管情况等，确定我市各融资性担保机构的年检记分，并报送省经信委审核。

    （二）各有关信用评级机构、会计师事务所

    各有关信用评级机构与各辖市、区监管人员沟通协商后，确定融资性担保机构经营许可证年检评价时间，于3月31日前完成各担保机构的年检评价意见表（附件2），共同配合做好许可证年检工作。

    请各信用评级机构认真查验各类原始文件、单据和凭证，准确核实担保机构的资产结构、资金使用和业务规模，客观评价其合规经营情况。担保机构的年检评价意见表电子文档报送市经信委及各辖市、区经信（发）局。评级收费不突破原有标准，年检评价不向担保机构另行收费。

    各有关会计师事务所按照市经信委相关要求（已另行下发），于3月10日前完成各担保机构的年度审计工作，并将审计报告电子文档报市经信委，年度审计收费不突破原有标准。

    （三）市担保行业协会、各融资性担保机构

    市担保行业协会要积极做好担保机构与监管部门、各信用评级机构在年检工作中的协调工作，确保年检工作有序开展。

    各融资性担保机构要对照“监管工作指引”和年检文件要求，在2月底前完成自查，整改资本金托管、客户保证金专户管理、“客户告知书”和监管信息系统数据报送等方面存在的违规行为。符合年检要求后，向所在地监管部门申请进行许可证年检评价和年检专项检查。

    监管记分70分以上的担保机构年检合格，年检期间整改合格的担保机构2014年度监管记分一律记为70分；监管记分70分以下的担保机构年检不合格。

    各担保机构于3月31日前向所在地监管部门提交年检申请材料（材料清单见附件1，胶装），未按时向监管部门提交年检申请材料、提交虚假年检材料或存在严重违规行为的担保机构，年检不予通过。自愿终止经营融资性担保业务的担保机构，提交申请报告和股东会决议，并处理好债权债务关系。

    三、其他事项

    其他事项详见江苏省经济和信息化委员会文件《关于做好2015年融资性担保行业监管重点工作的通知》（苏经信担保﹝2015﹞45号）。

    联系人：市经信委中小企业改革发展处    韩国建    何敏             

    联系电话：0519-85681228、0519-85681230

    邮    箱：cz2307@163.com

    附件:

    1.常州市2014年度融资性担保机构经营许可证年检申请材料清单

    2.2014年度融资性担保机构经营许可证年检评价意见表

    3.2014年度融资性担保机构经营许可证年检审核意见表

    4.2014年度融资性担保机构经营许可证年检审核汇总表

    5.常州市融资性担保机构资本金托管情况汇总表

2015年2月9日

附件1:

常州市2014年度融资性担保机构经营许可证年检申请材料清单

    一、营业执照副本复印

    二、年度报告

    1、2014年度财务审计报告

    2、经审计的2014年度融资性担保机构资金使用情况表